一直以來，交行重慶市分行秉持“風險為本”工作思路，在人行重慶營業管理部和交總行的指導和支持下，提出“強化全員參與意識，建立基層單位聯動機制”“強化教育培訓”、“強化公眾宣傳”等七個強化理念，多措并舉推動該行反洗錢工作取得顯著實效。

　　2021年，在人行重慶營管部公布的2021年轄區反洗錢義務機構有關工作情況評選中，交行重慶市分行榮獲2021年度重點可疑交易報告及配合反洗錢調查優秀機構第三名和“反洗錢優秀創新項目”第三名，實現了新的突破。

　　切實履行反洗錢義務 夯實基礎工作

　　交行重慶市分行積極履行反洗錢各項義務，持續優化反洗錢工作流程。在效能發揮上，充分體現反洗錢工作領導小組的職能作用，進一步完善反洗錢內控機制建設、客戶身份識別、客戶風險等級劃分、可疑交易報告等工作，分支行聯動，不斷夯實反洗錢基礎工作。

　　結合實際情況，創新采用網點承包制，將評級、監測以及網點檢查等反洗錢基礎工作統一落實到具體責任人，打通中間環節，高效運用扁平化管理，從源頭上獲得一手信息，及時發現并預判風險，切實建立反洗錢屏障，確保各項工作措施能夠有效落地，提升制度執行力。

　　同時，加強同監管的匯報溝通工作，及時掌握最新政策動向和洗錢風險趨勢，并篩選多條有價值線索報送，獲監管單位肯定。

　　科技賦能反洗錢監測 完善金融支撐

　　值得一提的是，交行重慶市分行充分發揮金融科技對反洗錢的支撐作用，精準識別和高效管控風險，阻斷洗錢資金流動鏈條，維護金融安全。

　　該行在沿用交總行統一系統的基礎上，自主研發創新型監測工具，配合可疑交易監測系統，建立多維度、常態化快速排查機制。

　　據了解，該工具作為可疑監測模型的有力補充，實行T+1日數據篩選，第一時間發現異常交易，加強監測與分析，建立健全監測、分析、報告、管控的全鏈條工作機制和操作流程，提升反洗錢數據監測分析效能。2021年，該行通過報表監測管控賬戶高達4000余戶，同比增加100%，切實提升了該行洗錢風險防控水平。

　　加強公眾反洗錢宣傳 踐行社會責任

　　為進一步提高群眾對反洗錢工作的認識，營造良好的反洗錢社會氛圍，提升防范和化解洗錢風險的能力。交行重慶市分行持續強化反洗錢宣傳，截至2021年底，該行累計開展宣傳活動100余次，受眾達4.6萬余人次。

　　據悉，該行下轄各支行不僅以廳堂為陣地，開展日常反洗錢宣傳工作，還頻繁開展“進校園、進工廠、進社區”等活動，重點針對學生、老人、殘疾人、小商戶等群體進行宣傳。

　　除了傳統的宣傳形式，該行還不斷開拓創新，借助美篇、抖音和網絡直播等線上媒體，形成良好的“新形式、新渠道、新載體”線上宣傳態勢。不久前，該行青年員工總結反洗錢要點，原創制作《反洗錢DISCO序曲》短視頻，以簡明的詞句和動聽的旋律創新普及反洗錢知識，贏得外界強烈反響和關注，并獲得人行重慶營管部2021年義務機構反洗錢宣傳短視頻獎項。

　　交行重慶市分行相關負責人表示，作為有責任、有使命、有擔當的國有大行，交行始終致力于高效履行反洗錢義務，深化反洗錢工作建設和管理，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪。未來也將持續提升反洗錢工作質效，為保護人民群眾資金財產安全，維護金融穩定貢獻交行力量。（交行重慶市分行）

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